NISAで外国株取引を行うのは損か？ 外国所得税が徴収された配当に対する税額控除を解説
日本の投資家でも増えてきた米国株・中国株などの外国株取引ですが、10連休中に売却取引できる証券会社もあります。 税制を考えた場合には国をまたいだ取引となるため、国内で完結して所得を得るのと異なる扱いになります。 株式投資・・・
View Article外貨建て保険は教育資金準備にはできない？ お金のプロがしっかり考えました。
最近のマネー関連記事では、ちょくちょく叩かれている外貨建て保険ですが、本当に貯蓄目的に使うには不向きなのかを今回はその目的を教育資金準備に絞って考察してみたいと思います。 教育資金準備には不向きだといわれるおもな理由 外・・・
View Article筆者の年金受給額と支出額から老後資金を考える 年金の不足を補うのは「資産運用」
人生100年時代の到来 「あなたは何歳まで生きますか？」 「80歳位までは生きたいなぁ…」 「えっ、人の寿命なんて分からないでしょう」 ひとりひとりの寿命は神のみぞ知るところですが、日本人全体の「平均寿命」は、男性が約8・・・
View Article上がらない給与・不景気・少子化の今…「ゆとりある老後」のために、リタイア時に「夫婦で3500万円必要仮説」について考える
上がらない平均給与 老後安泰のためには蓄えが必要 2018年秋に国税庁が発表した「民間給与実態統計調査」によりますと、2017年の（1年を通じて勤務した給与所得者の1人当たりの）平均給与は、432万2,000円となってい・・・
View Article配当・優待狙いや税対策のタイミングが変わる…7/16から決済期間2日に短縮
売買成立（約定）から決済（受渡）まで3営業日という株式投資の決まりは、配当取り・優待投資やNISA投資・特定口座での税金対策を考える上で頭に入れておくべきものです。 長い間意識してきたこの決まりですが、令和の時代を迎え2・・・
View Article【老後2000万問題】自助推進のウラで進む新たな非課税投資 NISAやiDeCoは変わるのか？
老後資金として2,000万円必要だという試算を出した金融庁の報告書が、年金制度への不信感を増幅させたとして、参院選を控えた政界が揺れています。 反感を買っている理由の1つにこの2,000万円を自助努力・自己責任で形成しよ・・・
View Article株、FX、外貨建てはランダム・ウォーカー じゃんけんから紐解く「ゼロサムゲーム」の仕組み
この世界のお金の仕組みをザックリと大きく分けると次の3つの仕組みに大別できます。 1. プラスサムゲーム（全体のお金が増えていく：投資） 2. マイナスサムゲーム（全体のお金が減っていく：競馬・パチンコ・宝くじ） 3. ・・・
View Articleお金がないけど「投資」したい！ 少しの貯金から投資を始める方法をお話しします。
投資なんてお金持ちのものと考えている人は多いのではないでしょうか。 老後に2,000万円も必要だという金融庁のレポートが話題になり国会やニュース、SNSまでも騒がせました。 金融庁の主旨は 年金だけでは老後の資金は足りな・・・
View Article【つみたてNISAは2037年まで】興味があるなら、口座だけでも開設したほうがいい理由を解説
つみたてNISAは2018年より始まった少額・積立・長期投資を目的とした制度です。 20年の非課税期間があり、 年間40万円 × 20年 ＝ 800万円を運用できる と思っている方が多いのではないでしょうか？ 私も同じよ・・・
View Article資産寿命の伸ばし方 「2000万円問題」で覚えておくと便利な「年金現価係数」のシミュレーション
金融庁が公表したレポートが発端となり、いまだ話題の途切れない老後資金準備2,000万円の問題ですが、この数字のインパクトが大きすぎてつい見落としがちになるのが、 この2,000万円は退職時や老後がスタートする年に全額が必・・・
View Article【つみたてNISA入門】第1回 私たちを取り巻く社会環境の変化と「つみたてNISA」の必要性
昨今、テレビやネットでは、老後の生活費は年金だけでは足らず「2,000万円が必要」なのではないかという話題を耳にする機会が増えました。 時代はこれまでの「安全な預貯金をしっかりしよう・投資は危ないからよしなさい」というも・・・
View Article【読者の質問に回答】iDeCoと個人年金保険は、どちらがお得なのか？
2,000万円問題で注目のiDeCo 老後資金が2,000万円不足すると記載された金融庁の報告書が、大きな話題になりました。 そのためこの報告書で紹介されているiDeCo、一般NISA、つみたてNISAを活用して、老後資・・・
View Article30代～60代 年代別「資産運用の国債」の選び方
老後資金2,000万円問題をきっかけに資産運用を見直す方が増えてきています。 税金面で有利なのは401k（企業型DC年金またはiDeCo）やNISAです。 その中でも、60歳まで無税で運用できる401kは、長期運用をしっ・・・
View Article「子供の学費」みんなはどうやって貯めていますか？ 3つのパターンについて聞きました。
愛する我が子が生まれて喜んだのもつかの間、出てくるのが学費の心配です。 我が家にも2人の子どもがおり、学費をどう工面しようか悩んでいます。 筆者のように日々の暮らしで精いっぱいで、学費をどう貯めればいいかわからない方だっ・・・
View Article20代〜30代はiDeCoよりNISAがおすすめ 不測の事態にも解約→現金化で対応可能
老後のために資産運用をしたいけれど、iDeCo口座とNISA口座をどのように活用すればよいか分からないという20代～30代の方も多いのではないでしょうか。 人生は何が起きるか分かりません。 特に若い20代～30代は、予期・・・
View Article【つみたてNISA入門】第6回 「銘柄選び」どう組み合わせる？ 投資効率の良い組み合わせについて解説
シリーズつみたてNISA入門も今回で6回目となりました。 そして今回は、つみたてNISAで買える投資信託をどのように選び・組み合わせるのかというテーマです。 【関連記事】：【つみたてNISA入門】第1回 私たちを取り巻く・・・
View Article最低100円から積立ができる「ジュニアNISA」はお金の英才教育にも使えます。
「ジュニアNISA」と「NISA」 ジュニアNISAとは、2016年1月から始まった「未成年者少額投資非課税制度」の通称です。 大人向けNISAと異なり、 ・ 未成年の子供名義で口座を開設・運用できる ・ 口座の資金は子・・・
View ArticleiDeCoの「３つの税制メリット」は信じていいのか？ 受取方法で変化する課税について説明します。
iDeCo（個人型確定拠出年金）は、将来のお金に余裕がない場合は、加入しないほうがいい理由として、 ・ 60歳まで原則、引き出すことができない ・ 途中解約ができない の2つをお伝えしましたが、加入する前に確認しておきた・・・
View Article初心者・ 長期投資向きNISA 「一般」「つみたて」「ジュニア」の内容とお得な商品をやさしく解説
銀行預金の金利が0.02％など、100万円を預けても引き出し手数料にすらならない状況が続いています。 しかし、人生100年時代では、老後資金が夫婦で2,000万円も不足するといわれています。 そうはいっても、投資で元本保・・・
View Article2歳児ママFPが考える教育費の「貯め時」とは 18歳になるまでに500万円以上を蓄える方法
お子さんがいるご家庭では教育費をどのように貯めていますか？ 将来かかるお金を考えると、とにかく不安になってしまいます。 2歳児ママの私もそうだったので、持っているファイナンシャルプランナーの資格を活かし、ライフプランをあ・・・
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